中赢新易贷2016年第一期个人消费贷款信贷资产证券化信托项目专项法律服务

中银消费金融有限公司作为发起人、华能贵诚信托有限公司作为发行人，发行约6.99亿元人民币的个人消费贷款信贷资产证券化信托资产支持证券，北京市浩天信和律师事务所为本项目提供了全程法律服务。

本次法律服务的主要内容包括：对拟入池资产开展抽样法律尽职调查，判断是否符合入池资产标准，并出具尽职调查报告；从产品结构、法律关系、法律性质、争议焦点、法律风险点等方面进行分析，提示法律风险，提出防范相关法律风险的建议；起草本项目相关合同文本，讨论、设计产品交易结构和合同条款，起草定义表、信托合同、服务合同、资金保管合同、主承销协议等合同文本；在尽职调查基础上，就本项目的主体资格、交易结构、资产池组建、信托设立、交易文件等进行审查和判断，并出具法律意见书等。

本项目系全国首单由消费金融公司作为发起人发起的信贷资产证券化项目，一经发行便引起了市场的高度关注，律师团队在本次法律服务过程中，也针对消费金融公司的特点全程参与了本项目发行方案的设计，并对注册制、次级档资产支持证券自留比例、循环购买的交易结构等发起人关心的焦点问题提供了法律咨询解答。